Grátis · Sem cadastro · Excel e Google Sheets
Planilha de Investimentos em Excel grátis e pronta
A planilha de investimentos é um arquivo em Excel que registra os seus ativos e calcula a rentabilidade da carteira (ROI) automaticamente.
Atualizado em
Download grátis · Arquivo testado
Baixe a planilha de investimentos pronta para usar
Registre os seus ativos e acompanhe quanto a carteira rende, com o ROI calculado automaticamente a cada lançamento.
- Sim, é totalmente grátis — sem cadastro e sem cobrança.
- Sim, abre no Excel (.xlsx) e no Google Sheets, sem perder as fórmulas nem o cálculo de rentabilidade.
- Carteira com 5 campos, ROI automático e alocação por 4 classes de ativo.
Arquivo .xlsx · grátis · sem cadastro · compatível com Google Sheets
- Formato
- Excel (.xlsx)
- Preço
- Grátis
- Edição
- 100% editável
- Atualizada
- 07/2026
Visão da carteira: ROI e rentabilidade
A carteira tem 5 campos: ativo, aporte, valor atual, rentabilidade (ROI) e total.
Com um aporte de R$ 10.000 e valor atual de R$ 11.500, a planilha calcula um ROI de 15% — (11.500 − 10.000) ÷ 10.000. O ROI de cada ativo e o da carteira inteira atualizam sozinhos a cada lançamento.
Arquivo testado pela Equipe PlanilhaCentral
Nós abrimos e testamos o arquivo, registrando aportes reais para conferir o ROI calculado antes de publicar.
Como baixar e preencher a planilha
Para usar a planilha de investimentos, siga estes 4 passos.
-
Baixe o arquivo
Baixe o arquivo no botão do topo da página (formato .xlsx).
-
Cadastre os ativos
Cadastre os ativos da carteira com a classe de cada um.
-
Registre os aportes
Registre os aportes e o valor atual de cada ativo.
-
Acompanhe o ROI
Acompanhe o ROI e a alocação no resumo automático.
A carteira na prática: aportes e rentabilidade
Cada linha da carteira recebe um ativo; o ROI é calculado sobre o valor atual. Veja o formato.
| Tipo de ativo | Aporte inicial | Rentabilidade (ROI) |
|---|---|---|
| Tesouro Direto | R$ 5.000 | Calculada sobre o valor atual |
| CDB (renda fixa) | R$ 3.000 | Calculada sobre o valor atual |
| Ações | R$ 2.000 | Calculada sobre o valor atual |
Os dividendos recebidos são anotados por ativo; a alocação por classe é calculada automaticamente sobre a carteira.
Perguntas frequentes: investimentos na prática
Respostas diretas da Equipe PlanilhaCentral para as dúvidas mais comuns.
Qual a diferença entre a planilha de investimentos e a calculadora de juros compostos?
A planilha de investimentos registra e acompanha a carteira real; a calculadora de juros compostos simula o crescimento futuro. Use a planilha para o que você já investiu e a calculadora para projetar o que a carteira pode render.
Como controlar a alocação por classe de ativo?
Você registra os ativos e a planilha mostra como a carteira está distribuída entre renda fixa, ações, FIIs e caixa, com o percentual de alocação de cada classe calculado automaticamente.
Como a planilha calcula o ROI?
O ROI é calculado com a fórmula (valor atual − aporte) ÷ aporte. Com um aporte de R$ 10.000 e valor atual de R$ 11.500, o resultado é 15%.
Onde os investimentos entram no controle financeiro pessoal?
Os investimentos são uma parte do seu controle financeiro pessoal, que reúne receitas, gastos e patrimônio num só lugar.
Serve para controlar a carteira de investimentos?
A aba Carteira registra cada aplicação com valor aplicado e valor atual, e calcula a rentabilidade de cada posição. O exemplo do arquivo parte de R$ 10.000 aplicados que valem R$ 11.500.
Como acompanhar a rentabilidade dos aportes?
Atualize a coluna de valor atual quando quiser, e a planilha recalcula o ganho em reais e em percentual. A comparação entre aplicado e atual é o retorno da carteira.
Serve para qualquer aplicação financeira?
A planilha aceita renda fixa, ações, fundos e cripto na mesma tabela, porque registra valores, não produtos. Classifique cada linha para separar os totais por tipo.
Dá para usar como tabela de investimentos no Excel?
A planilha já é uma tabela pronta com as colunas e as fórmulas de rentabilidade. Apague as linhas de exemplo e lance a sua carteira.
Quanto meu dinheiro rende ao longo do tempo?
A projeção do rendimento composto sai na calculadora de juros compostos, que simula capital, taxa, prazo e aporte mensal. Esta planilha registra o que você já tem; a calculadora projeta o que ele vira.
Baixe a planilha e comece hoje
Arquivo .xlsx grátis, testado e compatível com Excel e Google Sheets. Conteúdo educativo; não constitui recomendação de investimento nem aconselhamento financeiro personalizado — a planilha registra e acompanha, a decisão de investir é sua.